Compliance¶

Guild Role

Se ocupa de todos los aspectos regulatorios, asī como la estrategia jurídica y el cumplimiento de la normativa vigente para brindar seguridad a nuestro proyecto.

Nuestro objetivo es que actuemos siempre de acuerdo a las regulaciones, leyes y politicas aplicables a nuestro campo.

Visión general de la normativa¶

La principal empresa de desarrollo detrás del Protocolo de la Reserve está registrada como empresa de servicios monetarios en los Estados Unidos con la Red de Ejecución de Delitos Financieros o FinCEN. La FinCEN es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos encargada de aplicar y hacer cumplir la Ley del Secreto Bancario (BSA) y la normativa contra el blanqueo de capitales (AML).

La política de Reserve es prohibir y prevenir activamente el lavado de dinero y cualquier actividad que facilite esta acción o la financiación de actividades terroristas o delictivas u otros delitos financieros, cumpliendo con todos los requisitos aplicables en virtud del Bank Secrecy Act "BSA". Reserve ha implementado un programa de cumplimiento de la BSA/AML, que se revisa y actualiza periódicamente para tener en cuenta tanto los cambios en la normativa como los cambios en el modelo de negocio de Reserve. Este programa de cumplimiento es auditado anualmente por un auditor externo.

Gremio de Cumplimiento¶

El propósito del Gremio de Cumplimiento es asegurarse de que en todas sus actividades, Reserve se adhiera a sus políticas y procedimientos escritos que están diseñados para asegurarse de que Reserve no esté siendo utilizado por malos actores.

El Gremio de Cumplimiento se enfoca en dos áreas clave para lograr esta misión: (1) identificar quiénes son los clientes al comienzo de la relación con el cliente y (2) monitorear su actividad de usuarios a lo largo de la relación.

Estructura¶

El Gremio de Cumplimiento se divide en gran medida en dos categorías en la actualidad, conozca a su cliente ("KYC") y Prevención de lavado de Activos y Prevención de Fraude ("AML/AF").

• KYC Se enfoca en el inicio de la relación con el cliente, aqui nuestro equipo toma todas las herramientas disponibles para verificar la identidad, idoneidad y riesgos involucrados en el mantenimiento de una relación comercial. Los procedimientos se ajustan al ámbito más amplio de la política contra el blanqueo de activos.

• AML/AF Se enfoca en monitorear la actividad de los usuarios a lo largo de nuestra relación con ellos. se estudia la actividad de los clientes para hacer referencia a actividades ilegales que generan ingresos que luego se intentan insertar en el circuito legal con apariencia de haber sido obtenidos lícitamente.

Todos los que cumplen están en KYC o AML/AF. Aunque los miembros del equipo de cumplimiento están en uno de estos equipos, enfatizamos la fluidez y todos saben que pueden necesitar ayudar en un área diferente en caso de que esté sobrecargada. En consecuencia, intentamos asegurarnos de que todos tengan capacitación en KYC y AML.